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    绿卡没了!芝加哥投资移民欺诈案始末解读

          2016年1月12日,芝加哥会议中心项目方所有人AnshooSethi认罪伏法,承认通过汇款欺诈,及在O’Hare机场旁修建酒店和会议中心的方式,欺诈中国EB-5投资者近1.6亿美元投资款。AnshooSethi的认罪,使其将面临至多20年的牢狱生涯,也预示着从2013年引爆至今、纷纷扰扰了2年多的EB-5史上最大欺诈案件,终告一段落。谙熟美国投资移民12年的侨外集团,为您详细解析其中始末:     “钱还在,绿卡没了”,芝加哥会议中心案件始末     2013年2月春节期间,芝加哥会议中心事件爆发:美国证券交易委员会(SEC)在其官网曝光了美国商人AnshooSethi谎称投资者购买其公司股份便可快速获得移民美国的机会,诈骗290名投资者1.45亿美元投资和1100万美元管理费用,其中250名投资者来自中国。该事件成为美国EB-5投资移民进入中国以来最大一次丑闻,被称为“美国投资移民历史上最大的骗局”。     2014年3月19日,SEC公示该项目民事部分判决结果,项目方AnshooSethi败诉;2014年8月27日,FBI公示该项目刑事部分已经提交诉讼,等待陪审团最终裁决。2016年1月12日,芝加哥会议中心主谋认罪。在这起事件中,虽然SEC已对AnshooSethi及其两家公司的资产进行了冻结,保留了上亿美元的投资款项,290名投资人都收回了自己的50万美元投资,但未有一人获得EB-5签证;此外,1100万美元管理费用已有九成被花掉,AnshooSethi尚需返还,目前已归还了150万美金,并且正在起诉追缴他已经支付给中间商的570万美金。虽然芝加哥会议事件已终结,但其前前后后的经验教训,以及其给EB-5行业带来的影响,值得业内反复体会。     芝加哥会议中心事件,标志着SEC监管EB-5进入公众视野     作为美国EB-5项目在中国大陆的首家引入者,侨外移民一直密切关注芝加哥会议中心的进展。侨外移民董事长、总裁丁颖女士表示:“这起事件看是EB-5行业的丑闻,但从另一个角度来看,SEC从保护投资者的角度,迅速叫停了该项目,并在后续中更多的参与到EB-5行业监管中,标志着SEC对于EB-5行业的监管,正式进入公众视野”。     据悉,在芝加哥会议中心事件爆发后,SEC就曾在2013年10月联合美国移民局共同发出《美国EB-5投资移民投资人警示公告》,罗列诸多指导投资人如何谨防欺诈的提醒和建议,包括“通过美国移民局官方渠道确认EB5区域中心的合法”、“寻求第三方独立的确认或认证”等。而在过去2年中,SEC已对美国所有主要EB-5项目展开了细致和深入的调查取证,对项目文件合法性、信息被披露性,资金结构和流向,甚至投资人背景都在悄无声息中展开了调查分析。一旦抓住问题,立刻毫不犹豫出手干预。纵观从2014年初开始的四次诉讼,从芝加哥会议中心欺诈案、德州现在美国区域中心拉米雷斯私用EB-5资金案、加州富腾区域中心老板庞氏欺诈案,再到洛杉矶EB-5移民律师Justin Lee偷用资金案,足见SEC在反EB-5欺诈上的雷霆手段。     丁颖女士认为,SEC会更多地参与到EB-5行业的监管中,将会改变整个EB-5行业的监管格局,相关行业的参与方,不管是区域中心、律师、还是服务机构都将面对史无前例的洗牌。这对于广大EB-5投资者是一个好消息,今后区域中心会更加小心提供真实信息给投资者,以免涉嫌违法证券法,投资者将能更真实地了解项目信息。再者,SEC的加强监管也会让EB-5行业更规范,水会更清,EB-5投资者的利益也就越能得到保护。     芝加哥会议事件警示:明确EB-5本质目标,谨慎把关项目和中介     作为EB-5行业的一个标志性事件,芝加哥会议中心事件也让EB-5投资人对EB-5投资移民的本质目标进行重新审视,从“投资”的概念误区中走出来,回归到“移民”的本质。     丁颖女士表示,很多意向移民美国的投资人往往容易陷入“投资”的误区中来考察项目的“高风险高回报,低风险低回报”。然而EB-5项目的目的从根本上是为了移民,而非投资,因此好的EB-5项目,一定是保障移民成功、取得美国绿卡的项目,这就要求投资人在EB-5项目考察上要始终围绕“绿卡获得”和“本金安全”为主要出发点,慎重决策。她建议投资人可以从六个方面综合考察EB-5项目,包括项目是否为刚性需求、项目运作的可行性、项目资金结构的合理性、项目就业创造的充足性、项目借款方和区域中心实力、以及项目实质抵押担保品五年后的实际还款能力等。因为这六大关键,和投资人的I-526能否获得批准、条件绿卡能否转为永久绿卡、50万美元的本金能否收回,有着直接的关系。     不止对投资人,芝加哥会议中心事件也在移民中介行业引起巨大震动,部分中介机构在此事中所暴露的种种问题,再一次引发公众对移民中介诚信问题的关注。丁颖女士认为,芝加哥会议中心让投资人在办理美国投资移民的过程中更加理性和谨慎,这不仅体现在项目上,还体现在对移民中介机构的选择。     由于美国投资移民的办理周期比较长,因此选择稳定可靠的移民中介机构至关重要。移民中介除了在前期甄选、评估和实地考察项目外,在就业计算和项目还款方面也会有一个完善的机制去考察,因此,选择优质的移民中介,可以为投资人省去项目甄选阶段的很多时间成本;而在整个EB-5办理过程中,优质移民中介机构还会紧密跟进项目的进展并及时更新给申请人,尤其是在项目发生异常状况时,可以及时安排专业律师团队介入保障投资人的权益,因此,选对优质移民中介,可以说是投资人成功办理美国移民的捷径。     在如何挑选可靠的移民中介问题上,丁颖女士建议投资人可以通过移民机构的成功获批还款实力来侧面了解其办理资质和经验。例如侨外移民办理美国投资移民项目至今,已推出的79个项目中,就有72个项目I-526获批,45个项目I-829获批,并收获20批50万美元真实全额返款,其他项目的运作也在顺利进行当中。
    time 11年前
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    孙女婿坏透了 华裔老人被骗120万毕生积蓄

      老人常成为骗子下手的对象。资料图片   多伦多的社区关注罪案协会昨日举行防骗讲座,前多伦多警队探长苗延建为此讲述了一对长者如何遭有机心的孙女婿骗走120万元毕生积蓄的真实个案。   苗延建透露,有一对耆老从中国大陆移民到安省,他们有一个年纪较大的未婚孙女,孙女有一个男朋友,祖父母都十分希望该男子能迎娶他们的孙女儿。该男知道两老有一笔逾120万元的积蓄,于是对两老表示,如果他们能出资120万元给孙女买一间房屋一起居住,他们便会结婚,日后赚到钱会还给两老。两位老人家心想,反正将来百年归老,金钱都是留给孙女,于是答应了。   两老以120万元用孙女及其男友的名义购入一房屋,两人其后便结婚。婚后孙女婿提出要做生意,但缺乏资金,于是用房屋到银行按揭了100万元,但他有计划地将按揭所得的100万调走。几个月后,该名孙女婿突然提出离婚。而就在这时候,银行亦因按揭者没有供款而将房子拍卖。虽然房屋拍得120多万元,但银行取回按揭款项及手续费后,只得回12万元,孙女还要和离婚的丈夫对分,结果只得回6万元。两老一生积蓄就这样被有机心的孙女婿骗走。   苗延建呼吁,就算要帮助儿孙置业亦要留有一手,以上述个案为例,老人家应自己当业主,只让孙女及孙女婿同住,这样便可确保财产仍在自己名下。
    time 11年前
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    中国保姆不好惹 还是加国养老贴心

    最近回上海休假,看到一则令人发指的新闻事件。一个黑心保姆因为能获取一些小钱,竟然连续杀掉9位老人而不被发现。如今,大陆的保姆市场监管不力、鱼龙混杂。随着老龄化社会的到来,老人的养老问题真的成了一大难题。比较起来,还是加拿大养老更贴心。 不孝子女当然要遣责,但孝顺子女其实也各有各的无奈,力不从心,也不能天天24小时守在父母身边,不工作、不买房、不结婚、也不生子女。如果不工作,别人还以为你是“啃老族”,更不能教子养家,现代生活压力也够大。 独生子女政策又使子女照顾双方老人的负担加重,不光要出钱,而且要有精力,子女们同时也失去了自己的生活。即使这样,子女们还是希望老人幸福长寿,情愿吃苦耐劳既忙工作又忙老人和孩子,没有比安排不好父母的生活更揪心揪人的事情了。许多人无奈把父母托付给了保姆。     如今保姆不好惹 与照顾小孩的保姆比起来,照顾老人的保姆更强调工资不高,怕脏怕累、挑肥拣瘦。一个老人的退休金已远远不够支付保姆的开销,东家不仅要包吃包住,还要提供全套优质洗理和防护用品,比如手套、面油、手霜、围单、拖鞋等,便宜的物品保姆用着不满意。 老人吃点心,千万不能忘记保姆也有一份,孩子们孝敬父母好菜、好酒和营养品,趁着老人不注意,保姆先吃个大半,连招呼也不会打一声。家里有好东西一转身保姆说是被当垃圾卖掉了,当然卖“废品”的收入归保姆所有。 老人不能对子女说不满意保姆,也不能提要求。保姆翻身当家作了“主人”,老人只有活受气,不然的话保姆转身走人,临走还不忘顺手牵羊,没有任何情面可讲。本来嘛,一切向钱看,保姆又不是你的家人。想起贴身丫鬟精心侍候主人的故事,大概是电视剧的胡编而已,不敢让人相信! 家中有头脑不清楚的老人自然管不住保姆,但对于头脑清楚的老人,保姆就说老人搞不清楚、瞎胡闹,这样的工资到哪里去找保姆。 保姆的工资分明暗两部分,除了摆明的工资,另一部分就是暗工资,保姆说了算。每天买菜揩油从几元到十几元不等,长年累月老人付出了不少买菜钱,但就是营养不良没有好菜吃,保姆反过来对子女说老人“太抠”。就连帮老人到医院开药,保姆也要顺带一份药倒卖给街边药贩,老人不敢言语,不然下次保姆绝不会帮你去医院排长队开药,反正公费医疗保姆也要享受。 一到过年,是保姆要挟主人狂加工资的好时机,这个时机因为保姆市场清淡,过年除了要给住家保姆3倍工资外,子女还要给保姆送礼,这是不成文的规矩。如果不愿意,保姆就走人,扔下老人不管,尽管过去有过口头协议也不认账。 这个时期也是保姆中介赚钱的最好时机,趁机挑动保姆离开东家,承诺帮助找到好工作,于是又可以收取一笔中介费。过年前夕,也是保姆“罢工”的好时机,因为市场稀缺所以毫无畏惧,不洗菜、不烧饭,等着老人答应增加工资。一旦工资定下后,就不能改变,以后顺顺利利拿到5000元一个月的高工资,就连普通上班族也付不起保姆工资。 保姆市场也需竞争机制 知道东南亚保姆相对口碑较好,工作勤奋,循规蹈矩,工资合理。为什么不能进行劳务输入,以解决大陆保姆市场的乱象呢?虽然,引进东南亚保姆,会有些语言沟通上的障碍,但这对乱象的大陆保姆市场也是引入了一种竞争、规范的机制。但如果真的引进也不知道东南亚保姆在大陆保姆市场乱象的染缸中是否能保持本色。 卖掉房屋把老人送到养老院,父母如果同意,这倒也是一个养老途径。但以房养老也要规范,不然,人还没走,钱已用尽,养老院叫你走人又该如何?养老院不仅难入,而且价格更昂贵,行动不便需要真正照顾的老人还需加收一笔不少的护理费,还不知道子女不在身边服务是否到位。 养老院大多远离市区工作场所,常回家看看更成了奢侈。父母一旦生病,养老院一个电话打给子女立即赶过去,日常配药还是要子女操心,下班后扔下一切,必须赶到交通不便的郊区送药。养老院虐待老人的事件也是常事,前不久新闻还报道了养老院因为拖欠工资,导致雇工报复杀害老人事件。 加拿大老人幸福得多 对于乱象的大陆保姆市场,加拿大的养老模式也许值得借鉴。在加拿大养老大致分三种:一是居家养老,二是老人公寓,三是养老院。居家养老需要自雇24小时工作保姆,保姆有最低工资水平线,属于低工资收入阶层,但服务认真周到,是一份社会认可的不错职业,但对雇主来说,自雇保姆也是一笔可观的付出。 对于真正需要照顾的老人,政府也会出钱购买服务,服务人员每天上门一小时服务,包括打扫卫生、帮老人剪指甲、按摩等。老人也可以自雇钟点保姆,每小时大约14加元左右。因为加拿大住房条件宽敞、环境整洁、饮食方便,所以许多老人也喜爱居家养老。二是老人公寓养老,老人可以出售房屋,搬入老人公寓。 进入老人公寓就像进入了宾馆,公共设施健全,三餐及打扫除了休息日外全部提供,对行动方便的老人是个不错的选择。三是对需要24小时全天候照顾的老人采取养老院养老,一切托付给养老院,包括人性化护理、沐浴、体能训练、外出活动、医疗、临终关怀等服务,理发、洗衣服务则另外要收取一些小费用。 加拿大养老院有医生专门上门检查、配药。老人生病,医疗免费,养老院包办一切。痴呆老人不用担心饭吃不饱,有人耐心喂饭。养老院最低只收每月2000加币,一人一房或两人一房,一般老人都能够承担,如实在不行政府补贴,专业护士护理老人热情周到。 加拿大老人养老问题管理周密,不需要子女操心,平时去养老院多看望老人本身就是一种“孝”的表现,如果工作在别的城市,也完全没有必要担心老人养老问题。老人的养老情况养老院会及时与子女沟通,包括老人跌倒、医生更换老人药物等也会电话通知到子女。流感期间进入养老院要注意戴口罩、消毒双手,带老人出门需要家属签字确认等。 在加拿大,老人自己或政府承担养老问题,子女大可放心工作,同时享受属于自己的一份生活,也不用担上“不孝”的罪名。这样的社会制度简直是天堂,人人羡慕,移民也只是为了将来能够拥有一份这样的生活,不然,谁肯背井离乡?但是,话又说回来,比上不足,比下有余,能够生活在没有战争的国度里已经是很幸福了,能够请得起保姆也应该知足了。
    time 11年前
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    加拿大难民吐槽三餐真实费用 令人汗颜

      前不久,加拿大媒体一直热炒加拿大政府真壕,每名难民每天的伙食费达到了61元:其中早餐15元、午餐16元、晚餐30元。此外,难民在酒吧、出租电影、长途电话等费用另行结算,还有牙医保险……全由加拿大政府掏腰包。然后《环球邮报》的最新报道称,暂时居住在酒店的政府援助难民的餐饮补助标准实则为成年人每人每天$10元,儿童则是每人一次性补助$50元,无论他们会在酒店滞留多长时间。   达到了61元 加媒称加拿大政府真壕   据加拿大《国家邮报》(national post)报道,加拿大政府有关部门公布了难民三餐的费用标准:每人每天61元,其中每天早餐15元,午餐16元,晚餐30元。   此外,加拿大公民及移民局的发言人 Nancy Chan表示,为了初步安置抵达加拿大的叙利亚难民,仅住酒店这一项就要花费6100万-8000万元,而后续六年内,政府还将拨款6.78亿来帮助难民在加拿大定居。   这样算起来每人每周的伙食费高达427元,每月约为1800元。如果是个四口之家来计算的话,每个月仅伙食费就可以得到7000元。   够慷慨 ”难民伙食费”真有那么高吗?   这个数字,可是绝大多数加拿大民众一家人起早贪黑、灰头土脸工作一个月都难以达到的。   时事评论员章天天撰文说以加拿大理想家庭结构,一家四口计算:15元乘以4人,每日60元,一月1800的伙食。根据网上数据,加拿大家庭开销中花费在食物方面的资金比例为 9.6%。那么推算出税后每月收入1.8万、家庭税后年收入22万,应该在10%以上。因为加拿大统计局2015年11月公布的数据指,2013年加拿大家庭税后平均年入5万3500加元。再以一家三口计算,家庭收入16.8万一年,过得也算小康了。若按难民的餐费消费水准,家庭年收入要达90万,看来要跨入 加拿大1%顶层富人的水准。任何数据放大了看,顿觉吓一跳。   也有可能笔者的推理过程还不够严谨,数字不够精准;但加拿大政府对难民的慷慨、豪爽的心意,大家可能都感觉到了。   章天天质疑,难民真正吃进口里有这么多吗?新闻中提到一句:“难民的一日三餐是由饭店按清真的标准供应”原来,间中有食品供应商,有政府采购的中标单位。   难民每人每天餐费就10元 不满官僚作风   大中报报道,在抵达加国数周后,许多叙利亚难民都在急盼安置,以便能在加国开始新生活。但是由于加拿大政府官僚作风财政资源不足,许多抵加叙利亚难民都身处窘境。   在《环球邮报》的采访过程中,所有受访的难民家庭都表达了他们对加拿大政府以及人民的深深感激之情。但与此同时,他们急盼安置的焦虑心情也溢于言表。由于身陷官僚地狱,这批难民既无法寻找住房,也不能送子女入学或是参加英语辅导班。此外,由于这些难民暂居的温市中心社区生活费用高昂,他们所获的餐饮补助很快就会被花光。   这批难民只能坐在酒店里苦苦等待政府的安置消息,然而他们所获的餐饮补助却让他们难以为继。目前,暂时居住在酒店的政府援助难民的餐饮补助标准为成年人每人每天$10元,儿童则是每人一次性补助$50元,无论他们会在酒店滞留多长时间。   而如果在此期间出现其他其外开支,本就捉襟见肘的难民家庭将会更加难以应对。据一位难民父亲称,他因为小女儿生病而不得不花钱购买处方药,尽管他不用支付全额医药费,但$22元的账单仍耗去了家中剩余现金的一大部分,现在他非常担心在补助金用完后全家人的日子该怎么过。
    time 11年前
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    移民加拿大华人税务问题:海外资产申报热点问题解答

      笔者从事税务咨询以来,发现海外资产申报一直是纳税人最头痛的事情,市面上关于海外资产申报的问题谣言不断,甚至以讹传讹,很多移民加拿大的华人无所适从,不知孰对孰错。因此,下面就移民加拿大后海外资产申报的热点问题做以解答,以飨读者。   1.什么人必须申报海外资产?   答:凡是被认定为加拿大税务居民,而且2015年在海外拥有总成本超过10万加元的人必须进行申报。     2.海外资产需要每年申报吗?     答:海外资产需要每年逐一审核,是否需要申报,参见问题1。   3.加拿大税局设立海外资产申报的目的是什么?   答:是一种资讯申报,目的并不是计算应税所得额。   4.海外资产申报有具体的表格吗?   答:就个人所得税而言,海外资产申报具体表格为T1135。   5.T1135表可以电子申报吗?   答:可以。   6. 如何申报以前年度的T1135?   答:税局接受用最新的T1135申报以前年度的海外资产,也接受用当年版本的T1135申报当年的海外资产。   7. 通常说的10万元起征点是市场价还是成本价?   答:成本价   8. 假定2015年在中国拥有上市公司的股份成本7.5万加元,同时2015年在中国工商银行的存款3.5万加元,这两项单独看都没有超过10万加元,需要申报海外资产吗?   答:需要。因为合计是11万元,过了10万元起征点。   9. 如果2015年4月30号在中国的银行存款超过10万元,但是年末是零或者低于10万元,是否需要申报?   答:需要。10万元起征点是指2015年里任何时点,哪怕是年底余额是零也需要申报。   10.个人收藏的工艺品、珠宝属于申报范围吗?   答:不是。   11.在中国的父母2015年赠与11万加元,需要申报吗?   答:需要。   12.在中国的祖父母留给遗产20万加元,需要申报吗?   答:需要。   13.2015年T1135表有什么新动向?   答:10-25万元的海外资产申报实行简化申报,只需填报T1135表的A部分。超过25万元的填报T1135的B部分。   14.如果在加拿大投资经纪账户购买中国公司的股票,这些股票属于申报范围内的海外资产吗?   答:是的。   15.如果在香港投资账户里购买加拿大公司的股票,也算申报范围吗?   答:是的。   16. 如果拥有美国的互惠基金,这些基金的投资组合可能是欧洲或亚洲的,那么资产所属地应填哪个国家?   答:美国。   17. 如果在香港的经纪人账户里拥有美国公司的股票,海外资产申报的所属国家应是哪个?   答:美国   18.在中国拥超过10%股份的公司,属于海外资产申报范围吗?   答:是的,但不在T1135表里反映,应申报T1134表。  
    time 11年前
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