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2018年福布斯世界亿万富翁排行榜中，女性人数达256位，创下历史最高纪录。其中沃尔玛创始人山姆·沃尔顿的长女——爱丽丝·沃尔顿（Alice Walton）以460亿美元（约2900亿元人民币）的身价获得世界最富有女性的桂冠，在2018福布斯富豪榜整体排名第16位。 “含着金钥匙出生”，继承巨额遗产 沃尔玛自1962年创立，1985年山姆.沃尔顿成为世界首富，之后沃尔玛成为世界500强企业的常青藤。2018年《财富》美国500强排行榜显示，沃尔玛连续第六年蝉联榜首，年营收超过5000亿美元（约32000亿元人民币）。 现年68岁的爱丽丝·沃尔顿，1950年生于美国，用“含着金钥匙出生”来形容她绝对名副其实，其家族控制着沃尔玛40%的股份。1992年,山姆·沃尔顿去世时将自己的财产和股份平均分给了妻子和4个子女。爱丽丝和她的两个哥哥吉姆和罗布森的净身价总计高达1015亿美元，主要来自他们在沃尔玛的股份。 喜欢收藏艺术品，从不参与公司运营 爱丽丝和她的两个哥哥不同，并没有参与父亲的公司运营，虽然她会列席沃尔玛的年度会议，但只有她不是董事。她从小就喜欢收藏艺术品，将心思都放在了艺术上。在年轻时就成为了一名艺术赞助者。她在10岁的时候，就曾用自己省下的零用钱，购买了一幅毕加索名作《蓝色裸体》的复制品。沃尔顿说：“收藏是一件令人高兴的事情，欣赏艺术是我的生活中很重要的一部分，我热爱艺术。” 2011年，爱丽丝投资5000万美元在阿肯色州创办了水晶之桥艺术博物馆，用来收藏自己总计价值约为5亿美元的艺术收藏品。开业之初，该博物馆的收藏品数量就已经达到纽约惠特尼博物馆的四倍之多。除了艺术品收藏之外，沃尔顿还喜欢马，所以在德克萨斯州的牧场养了很多马，而且还经常参加赛马比赛。 被底层员工仇视， 曾遭遇3次重大车祸 艾丽斯不喜欢经商，也不喜欢在媒体前露面。20多岁时曾短暂结婚又离婚后，她将一切露脸的工作交给了兄弟们，自己则躲在得克萨斯州的农场里每天骑马，摆弄一下自己喜欢的东西，只管“坐收渔利”。她豪奢的生活方式引发了沃尔玛底层员工的仇视，认为她对劳苦大众的困境麻木不仁，视而不见。她一生至少制造或遭遇了三场车祸。 ①1989年，她开着一辆保时捷撞死了一位过马路的女子，赔给人家一大笔钱。 ②1998年，爱丽丝醉酒驾驶，撞到了路边房子上的煤气表，还对着警察大喊：“狗娘养的，我是爱丽丝·沃尔顿！”还蛮横拒绝接受酒精测试，还花重金请来强大的律师和专家辩护团。由于这桩案子在城内被宣扬得沸沸扬扬，艾丽斯的举动引起了“公愤”，罚款和劳动补偿不能平息人们对艾丽斯及沃尔顿家族的抨击，一时间民间引起一片抵制沃尔玛的声浪，人们甚至贴出口号：“你应该做到：不要醉酒驾驶；不要在沃尔玛超市购物；不要做任何有贡献于艾丽斯·沃尔顿口袋的事情。” ③2011年10月7日，爱丽丝62岁生日那天，在跟一帮朋友共进晚餐后，又因醉酒驾驶而被捕。 当然，除了富豪大家庭“独有”的收藏和赛马爱好，爱丽斯·沃尔顿最值得表扬的是她一直在关心慈善捐助事业，尤其是教育领域，比如她曾创立了“儿童学业基金”，给低收入家庭的孩子发放奖学金，鼓励贫穷家庭的孩子努力学习。沃尔顿认为，“家庭的捐助促进了公、私立学校之间的竞争，这将促使两种学校都愿意花更多的心思，去培养出更多受到良好教育的孩子，也能在一定程度上减少失业、犯罪和其他社会问题。” 除此之外，1994年，沃尔顿旗下的拉玛公司为阿肯色西北地区机场建设1.09亿美元的预算捐助了7950万美元。因此，1999年，机场建成时，机场管委会决定航站大楼以爱丽斯·沃尔顿的名字命名。 （综合自：百科，柳先说，搜狐，EMBA人物，新浪财经，中证网，王昊说财富，广州日报）

据路透社渥太华报道，加拿大央行行长周四表示，贸易不确定性的风险比4月份增加，并指出近期美国对铝和钢材进口征收关税产生的影响将纳入下个月的经济预测。 央行行长史蒂芬·波洛兹发表评论前，央行表示加拿大房屋市场和巨额家庭债务造成的脆弱性有所缓解，主要原因包括收入增加，利率上升和抵押贷款规则更加严格。 继上周央行表示未来还将加息的乐观报告后，一份新报告表示自去年11月份的央行报告以来，家庭信贷增长放缓和收入增加缓解了经济的脆弱性，但信贷仍然维持在高位，并将持续一段时间。 自2017年7月以来，央行已三次上调利率，下个月加息的预期已经上升。波罗兹在新闻发布会上表示，制定货币政策的最大变数在于贸易政策。 “在4月份的（货币政策报告）中，（贸易）是最大的风险，从那时起没有任何令风险降低的事情发生。相反，如今这种风险更大，对决策而言更重要”波罗兹告诉记者说。 波罗兹表示，虽然关税的影响将在7月份银行的预测中得到答案，但消费者最终会为消费价格上涨付出代价，这会影响通胀。 “减少贸易是一个负和游戏。每个人都是输家，只是输的方式不同，“他说。 央行表示，一方面受债务和住房两大主要金融体系脆弱性缓解的鼓舞，另一方面被密切关注的“金融体系评估”报告指出，多伦多和温哥华的公寓市场中出现“投机活动的迹象”。 即使随着借贷成本上升和抵押贷款规则更加紧张，独立屋市场已经一蹶不振，但加拿大两个最昂贵的住房市场中的公寓市场仍然保持强劲。 报告称，投机可能是公寓转售交易的原因，因为投资者认为价格上涨将持续下去，报告还指出，投机者在价格下跌时可能会很快出售资产。 不过，央行表示，希望房地产市场趋稳，劳动力市场强劲，能够支撑基本面。

大多地区万锦市的居民Saadia Zakki最近接到TD银行的信件时震惊不已，她的账户突然被关了，她说把信看完头都大了，怎么会发生这种事?! 她对CTV新闻网表示，他们一家人都是TD的忠实客户，包括她自己，丈夫，父母，甚至两名孩子也在TD开户，算起来都有十多年了，而且她的账户也没有任何问题，更没有欠账的记录。 她说自己看完信之后泪流满面，真不清楚发生了什么，而TD在信中并没有解释原因。只是说，TD会定期审查与客户的关系。根据审查结果，本银行不再支持你现在的户头，终止提供相关服务。 Zakki对CTV记者说，这就意味着我的户头被关，必须到别家银行去开户。也意味着我被银行踢出去了，这个受辱的感觉真难受。 Zakki说，这也意味着银行取消了她的银行卡，让她无卡可用。虽然到别家银行重新开户不是难事，但她失去了$1,600元的航空里程积分，她原本计划用这些攒下的积分带家人到迪士尼去玩的。 她说这很不公平，银行用你的钱来赚钱，但他们就像老板一样，可以随时要你走。Zakki试图向TD银行的监察员投诉，但其办公室说，这不是他们能管的事情。 当CTV记者向TD查询时，该银行的公关部经理Lynsey Wynberg回应说，从政策层面及保护各方隐私考虑，不便对个别情况作出评论。 根据加拿大商业法律公司McMillan在其网站提供的相关资讯，若银行怀疑客户涉及欺诈或与恐怖主义有关联，就可以关掉客户的账户。在某些情况下，银行也有权关闭客户账户，并不需要提供清楚明白的解释。 根据OBSI(Ombudsman for Banking Services and Investments)提供的数字，2017年共进行过370项针对银行投诉的调查，其中有17项涉及到关闭银行户头，3项涉及到取消信用卡，还有3项涉及取消line of credit;在银行关闭户头的个案中，第二位的原因是涉及欺诈活动。

于无声处听惊雷！本周一，央行的网站静静地贴出一则重磅消息： 对金融犯罪活动加大“刑事打击力度” 啥意思？ 传销骗子、金融骗子们，看苍天饶过谁？ 范爷的“大小合同”背后，隐藏着多少故事？ 幻想低门槛赚高额利息的投资者，赶紧醒醒吧！ 重磅！ 央行放话：重点打击金融犯罪 发布单位：中国人民银行 发布时间：2018年6月4日 打击对象： 互联网金融风险整治、地下钱庄、非法外汇交易平台 整治团队：公安部、人民银行、国家外汇管理局（这次公安部也参与其中，政府整顿的决心很大，出拳力度可不能小觑。） 紧接着昨天6月5日，央行又追发一条重磅新闻：再次强调对网络和金融安全领域的监管和防控。 可见国家对于金融犯罪已经忍无可忍了！ 短短的几行字，蕴含背后信息量巨大，涉及多种金融犯罪，涉及人数众多，其中不乏在美华人、明星、富豪等！ 地下钱庄/互联网金融犯罪/非法外汇交易 深度解读重点打击目标 前脚范冰冰的“大小合同”曝光，紧跟着冯小刚美国豪宅也藏不住了，最近一直身体力行实话实话的崔永元昨日微博又爆猛料，冯导轻松置千万在洛杉矶买下两套豪宅。 洛杉矶律师通过合法途径了解到，这2套房产分别价值600余万美元和300余万美元，合计在900万美元左右。 我们都知道境外汇款每年有5万的限额，就算把七大姑八大姨全都动员起来，也要汇几十年才能买下来吧？ 要知道普通老百姓想多汇点美金给美国上学的孩子，还得借家里各种亲戚的外汇额度呢。 （崔永元微博爆料的冯小刚美国房产） 中国富豪们都是如何怎么绕开国内金融机构的监管，汇入国外购房的呢？ 一向心直口快的演员袁立神补刀~ 的确钱是最聪明的，富豪们总有办法在弹指一挥间把钱“变到”境外，地下钱庄就是最便捷的方法，也成为重点打击对象！ 打击重点①：地下钱庄 地下钱庄，在广东等沿海地区尤其是毗邻香港的深圳地区相当活跃，操作原理也很简单。 举个栗子，大陆客户到香港开设账户，然后到换汇店，店家会给客户提供一个大陆账户，客户把钱转到该账户后，大约2小时的时间，香港的钱庄就能把等额的资金转入客户的香港账户上，这样操作并没有产生资金跨境流动，这种操作行话叫做“对敲”! 1、美国华人地下钱庄， 聚集中国城 中美往来汇款走正规渠道有限额，汇太多还会被调查，所以地下钱庄在美国也非常火！ 在北美旧金山、洛杉矶、纽约这些大城市的中国城就不乏地下钱庄，有些钱庄挂着“XX商行”、“投资公司”、“移民服务机构”等招牌，有些则是用杂货店或普通店面作掩护，主要从事社区华人的汇款、收款业务。 2、快捷没限额， 华人圈受捧 地下钱庄操作方便快捷，最快半个小时就能从美国汇到国内，比从国内银行汇款快的多，完全不用考虑限额，地下钱庄的生意比中国城的中国银行还要好。 拿中美汇款为例，客户把人民币打入钱庄指定的内地账户，地下钱庄扣除手续费后，按当天的汇率将美元打入客户在境外的账户。地下钱庄的手续费约在0.8%－1.5%，高于银行汇款，但方便快捷、没限额，因此受到不少华人的青睐。 上海一名在美国读书的留学生王先生，每次都选择这类地下钱庄换汇，虽然很方便，但王先生也有自己的担忧“万一地下钱庄突然倒闭关门，或者将客户的资金吞了，根本无法通过法律途径追讨”。 除了“地下钱庄”，还有留学生经常用的是找国内的换汇“黄牛”。留学生一年海外开销也不小，超出了5万美元额度，有一些人就会去找“黄牛”多换一些。 3、律师警告： 换钱不要通过地下钱庄 2018年初，美国洛杉矶有5位华人被警方逮捕，被指控涉嫌洗钱。其中一位华人就是想换50万美金在美国买房，为了避开外汇管制，决定找地下钱庄换钱，结果交易后被警方逮个正着。 律师表示，地下钱庄肯定是违法的，在美国想换钱的华人，尤其是需要买房的人，千万不要通过地下钱庄换钱，有可能你辛辛苦苦赚的钱成了别人把"黑钱"洗白的工具，弄不好还会被抓取坐牢！ （华人看房团） 打击重点②：互联网金融违法活动 互联网高效、全天候、身份识别手续简单的特点，被很多犯罪分子当做投机的突破口。 1、非法集资 公司、企业或个人通过不正当渠道，向社会或及集体募集资金。 其中打着消费返利、虚拟货币的幌子非法集资的案例不在少数。今年5月，广东公安破获的“消费全返”非法集资案，该涉案公司“云联惠”在短短两年时间在全国发展上万家加盟商。 简单的说，就是加盟商家在“云联惠”花1万元产品，每天会有4.5元返现，如果想提取返现，扣除银行手续费就只有4.37元，如果想拿回1万本金，需要将近2000天时间。而这期间加盟商家会不断在“云联惠”购买产品，当雪球越滚越大，想拿回本金，等猴年马月吧！ 2、非法金融传销 许多传销组织都披着金融的外衣，其危害性极大。 金融传销主要有四个套路： 1、高额利息或者利润的诱惑 2、境外旅游、豪车抽奖的奖励，名人效应等来装点门面， 3、网页设计粗糙，有多个域名随时切换，曝光一个换一个 4、通常也会弄一个小监管，来获得投资者的信任。 加州特大网络传销案 16年轰动一时的万福会，是加州出产。 在短短3个月内吸纳会员多达13万，疯狂收取传销资金近20亿人民币的传销组织。 发起人刘宁身在美国洛杉矶，但传销市场则主要中国大陆，内地骨干分子多大60余人。刘宁包装了一个上市公司，用移民局的批准和奥巴马等名人合影做背书骗取华人们的信任。 目的只有一个，以销售虚拟货币为名，针对华人进行传销！ 最终“万福币”发起人刘宁和其助理孟洋在台湾台北桃园机场落网，并被移交至中国公安部猎狐行动小组。 警方和刘宁（左二）、孟洋（右二）在机场（内部知情人提供） 3、洗钱 第三方支付平台，网游平台、电商都可能成为洗钱的工具。 信用卡套现 央行曾揭秘，洗钱者通过在境外使用信用卡大额消费或提现，来实现资金向境外转移。目前我国对此类个人支付没有严格的外汇管制或限制，而对于各发卡机构来说，只要持卡人单次消费或提现是在信用额度内，且按时还款即可，并不做累计消费或提现的限制。这就为信用卡资金境外转移提供了可乘之机。 有很多华人在海外某个商店使用比原价更高的价格购买奢侈品，比如金表、珠宝等，买回后迅速折价转让给该商店换取现金。假设拿到一个套现的刷卡费率为0.5%，套现2万只需要付100块钱的手续费就能拿到了，也不需要承担ATM取现的日息。 赌博套现 有一部分人通过去海外赌场赌博的方式，把资金运往海外。比如在拉斯维加斯赌城，有些人把钱打到银行卡里参加赌场VIP客户的换筹，然后再通过掮客把筹码从“死筹”变成“活筹”换回资金，但不原路返回银行卡中；还有一种是在赌场配套的商家和当铺刷卡购买名牌手表、珠宝等贵重物品后当场典当套现。 网络游戏套现 现在洗钱的方式简直花样百出，甚至有通过网络游戏平台（部分为非法博彩游戏），使用资金在线购买游戏点数、道具等物品后扭头转卖套现等。 打击重点③：非法外汇交易 非法外汇交易简单来讲就是网络炒汇。境内和境外联合，打着外汇理财的旗号，以高额分红的承诺进行融资，传销等，虽然很多外汇平台都在海外，但一旦被盯上，国家将果断查处！ 2017年底，央行就公示过40家非法外汇交易平台名单，其中不少是美国外汇平台。由于盈利的不确定性，很多非法外汇平台最后都演化成“庞氏骗局”。 90后造庞氏骗局，一夜之间卷走300亿 2017年6月，一个名为IGOFX的外汇交易平台突然崩盘，平台总代理竟然是一名90后华人，事发后逃到马来西亚，平台上约40万名国内投资者共损失300亿元。这也是近年来涉案金额较大的“庞氏骗局”。 IGOFX平台用“轻松注册”、“交易外汇投资门槛低”等字眼吸引投资者上钩。投资者最低只需100美元就能开始交易，并且随时可提现，每个月都有10%以上的高收益。更诱惑的是如果投资者能够拉来新人入局，还能获得新人投资利润的分成，这就是无数人幻想的躺着也能赚钱。 如此丰厚收益让不少国内投资者纷纷入坑，半年时间就发展40万下线。来自天津的女生去年3月经介绍加入IGOFX平台，一开始就尝到了甜头，第一个月拿到几千块的分红，开始对平台有了更深的信任，但到了四月分红就没了，等到6月，发现本金和交易记录全部清空，当时拉她入伙的亲戚无奈的告诉她，上面的代理们都杳无音信，到“IGOFX外汇群”一问才知道出事了，群已经解散，所有人都被踢出了群。 投资者们这下可傻了眼，本以为炒炒外汇可以多赚点钱，结果最后血本无归。 庞氏骗局其实就是空手套白狼，用高利息做诱饵，疯狂发展下线，用下线投入的钱用作老投资者的高额利息。一旦中间链条断了，所有钱都会打水漂，崩盘只是时间问题。 华人圈中的这些骗局 要擦亮眼睛！ 除了三个重点打击目标外，还有一些诈骗也是打击目标，其中电信诈骗让不少华人都入坑！ 电信诈骗 “你好，中国驻X大使馆通知您XXX，选择1、选择2，接听重要信息 ....." 伪装成中国驻美国大使馆的电信诈骗是近期华人遭遇最多的诈骗方式！ 中国驻纽约、洛杉矶、旧金山大使馆都发表了官方声明，明确表示这类电话都是诈骗电话，提醒华人小心！ 电信诈骗花样百出 发恐吓信，量身定制剧本：行骗人给目标对象发恐吓信，告知对方“我掌握着你不可告人的秘密”，敲诈者希望被勒索者，因某种行为而感到内疚，所以当他们认为自己的秘密被人发现后，会支付勒索金隐瞒真相。 冒充官方机构，“循循善诱”引上钩：还有骗子冒充IRS（或者DHL,CRA等等）而且现在的骗子也非常有耐心，演技也越来越好，很多老移民都险中找； 辅助材料以假乱真：做一个看似很正规的网站，还有给你发一些什么“执法追缉令”、“全国通缉令”等文件，文件上各种公章咔咔给你盖上去，基本上可以以假乱真了。 虚开发票金额 一些精明的投资者通过虚开发票金额的方式，偷偷将资金转移出境。一家中国公司向一家外国公司支付100万美元购买实际价值50万美元的机床，多出来的资金投资于伦敦、悉尼或者纽约的房地产或股票。 虚假公司据金融时报报告，现在中国投资者还发现了一种逃避中国监管机构的监管、偷偷将资金转移出境的新方法。在这种方式中，他们不是为某种商品多付款，而是干脆为一项从未发生的服务付款。目前，中国国家外汇管理局对咨询和服务费要求提供的文件资料最少。数据显示，从2009年的400亿美元增加到 2014年的960亿美元，翻了一倍多。上海的一位外资银行家说：“我们的客户只要认识一家愿意开具发票的海外公司，就能轻易地获得证明资料。实际上，中国餐馆开具的增值税发票，都可能比一家海外公司开具的发票具有更高的法律效力。” 千万不要这样往美国汇款 小心入黑名单！ 国内往美国汇款一不小心就背上洗钱的罪名，华人移民和留学生们大喊无辜，我们日常要怎么正确汇款才能避免误伤。 1、“蚂蚁搬家”很危险 中国外汇管理局颁布了新的“分拆禁令”： 中国公民在中国境内的个人购汇上限为每人每年5万美元。 那要汇款30万多怎么办？找6个人分别购汇、再汇款就OK了吧？！因而许多华人喜欢用蚂蚁搬家的模式，把大额分给不同的亲友，分别汇款。 上海的王先生准备来美国办投资移民，就上周将33万元人民币转入亲戚帐户，后者在银行换汇后，被柜台工作人员告知不可汇出境外，原因是“这笔钱几天前才到帐，换汇后又要立刻汇出，很明显是代人换汇。 没想到更机智的外汇局在今年1月又下达了“分拆汇款”的禁令，填补了多人购汇这一“空子”！ 外管局定义的“分拆汇款”： 5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构； 个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞； 同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况 还设下“黑名单”，违规者将不能享受两年合计10万美元换汇额度。 如果美国政府发现个人账户有许多个五万五万汇入，同样会提起警报。 有的华人有海外账户，没有申报，如果用自己的国内账户给自己汇款，也会引起怀疑，应该避免。 2、提“买房”就入黑名单！ 外管局还是通情达理的，大笔购汇需要携带本人的身份证件和相关材料到银行办理即可。 但值得注意的是，从去年7月1日起，虽然中国居民每人5万美元购汇额度并未缩减，居民购汇流程相比以往更加复杂。在个人客户购买外汇时，需要填写《申请书》，申请书上明确： 境内个人办理购汇时，不得用于境外买房、证券投资等，违者将列入关注名单。 简单来说就是：你一旦写了要 用来境外 买房，就直接被列入了“被特别关注”的黑名单！ 此外，新政下： 个人现金交易超过5万人民币，外币1万美元 跨境转账超过20万人民币，外币1万美元 就需要上报，否则可能会引起“特别关注。” 急需大笔汇款该怎么办？ 原本为了应对人民币下跌，却误伤了一大批海外留学生、移民或投资等需要大额境外资金的人群。如果真的急需一大笔钱，真的就没有办法了吗？！ 1、主动申报 以下正规合理的理由，购汇数额超过5万美元是可以和银行沟通的。 交学费：须有学校和学费的相关证明 旅游：购汇金额合理，不能超出正常消费范围 直系亲属生活费：提交相关证明，给海外亲属汇生活费 治病：提供相关医院证明 （再次提醒：买房购汇，100%被拒，直接入黑名单） 2、香港银行账户 香港或其他海外地区汇款到美国并没有额度限制，所以很多人采取“境外账户”的方式，通过一些国际性质的银行，直接申请海外的银行账户，用一些手段把资金先转移到海外的账户，从那里把资金打到美国完成资本转移的方式。 3、美国多开账户 美国的收款方也要在美国多开几个账户，避免大笔资金流入同一账号，引起政府关注。最好从中国的账户直接汇款到收款人美国的账户，不要先把钱汇到美国其他人的账户，再转到收款人的账户。 希望华人朋友们擦亮眼睛，躺着赚钱的事儿不要轻易信，随时提高警惕，不要被不法分子带上犯罪之路。

据环球邮报报道，随着最近宣布超过1亿元的新税务重新评估，显然联邦政府仍然对在多伦多和温哥华抓房地产倒卖者感兴趣。   一些税务专业人士和房地产业内人士认为，这仅仅是一个开始，因为加拿大税务局的目标是房地产市场上有些人可能多年来一直在欺骗税务局。 加拿大人因逃税被定罪或被送入监狱的情况极为罕见：例如加拿大每年大约有2900万人报税，在2016年4月至2017年3月期间有37起定罪; 比例大约是0.0001％。 上周，CRA发布了一个新闻稿，总结了最近的执法工作。自2015年以来，已发现与房地产相关的额外税收5.92亿元，仅在最近一年就重新评估了1.026亿元，并对虚假申报罚款达1,920万元（自2015年以来已征收4,370万元罚款）。 政府现在每年都会审查约1万个与房地产相关的案件，并且找到骗税的人需要时间：审核税务可以在递交申请之后长达四年的时间里审查。 过去几年来，大多伦多地区和卑诗省低陆平原地区的经济因素，房产价格快速上涨，进一步增加了房地产行业税收违规的风险 在以前执法不严的时代，一些公寓和独立屋倒卖能够让一人拥有多个物业并在没有报税的情况下出售。现在，CRA有一些很强大的手段严格执法。 CRA可以跟踪土地登记和其他数据来源，找到没有记录或报税不足的可疑交易，然后提交重新评估。如果有争议，CRA可以迫使开发商、公用事业、银行和电信提供商交出有关被怀疑房屋的数据。 “除非你证明自己无辜，否则你就有罪; 这就是CRA工作的模式，“毕马威会计师事务所（KPMG）驻加拿大分支机构律师事务所合伙人兼税务师Justin Kutyan表示。 如果你几乎不出现在公寓，从来没有刷过卡，不买水电，你的邮件也没有转发到那里，Rogers把你的名字列在另一间房子上。这些都能说明问题。 CRA目前关注的问题是不正当申请新的或大幅翻新住宅的GST回扣。尽管最高抵扣是24,000元，但只适用于主要住宅。伪造这点可能成为从事其他活动的线索。 以Gideon Margolin案为例，他最近在涉及GST的案子中败诉。2012年他在安大略省列治文山购买新建房屋并在2014年出售。 法庭文件填显示，Margolin先生及其配偶“无意将其作为其主要住所......并且他们都没有将该物业作为其主要居住地。” 法官援引了天然气和电力仪表的读数，在房屋从竣工到出售之间的五个月内，这些仪表几乎没有走字。Margolin先生在几处房产之间穿梭，搬家工人和他的清洁女工作证说，他基本上是用这套住宅储物。 他在旺市还买了另一栋新建房屋并很快出手。在所有涉及这些房子的时间内，直到今天，Margolin先生都主要住在安省King City占地11英亩的一座价值200万元的房子里。 这些24000元的消费税退税对政府来说就是毛毛雨，但一旦查证起来，都会成为线索和契机，重新评估这些倒卖房产的税收状况。 大多数房主知道，如果他们在一年内出售新购买的主要住宅，收益的50％要交税。 但是，如果CRA发现业主是一个习惯性的房产倒卖者，他们不住在那里，并且以买卖房子为职业，他们会将这些收益评估为营业收入，并将税率提高到房产收益的100％。 更何况，如果纳税申报不正确，政府可以指定处罚措施——利息为每月复利——一直追溯最开始错误申报的时间。 这就是为什么Kutyan先生看到更多的房产倒卖者向他咨询法律建议和要求代理。 他对倒卖房产人士的建议是提前计划和预算付税。“什么意思呢？就是可以适当获利，但太贪了不行。”