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快收藏!10种合法方式向 CRA 少缴税款!

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根据CRA的最新报告,2022纳税年度的平均退税金额为2,159加元。

您是否正在为自己的税单而烦恼?您的退税金额是否低于您的预期?

如果您正在寻找在加拿大少缴税款并最大化退款的方法,那么您来对地方了。今天,我们将分享一些利用加拿大税法规定来减少纳税义务的最简单方法。

虽然经常听到名人因逃税而面临巨额罚款和监禁的故事,但您不必违法或撒谎来减少纳税义务。

事实上,我们鼓励加拿大人向 CRA 申请他们有资格获得的任何合法税收抵免和扣除。

加拿大的税法长达 3,000 多页,其中许多页面详细说明了个人和企业必须缴纳的税款。但税法还共享我们可以要求减少税收的所有税收抵免和扣除。

您准备好开始节省更多税款了吗?以下九个技巧可以帮助您省钱:

最大化您的 RRSP 供款

注册退休储蓄计划 (RRSP) 是一项允许加拿大人为退休储蓄的养老金计划。尽管存在年度供款限额,但存入 RRSP 的每一元都可以免税。

如果您加入了雇主资助的RRSP,则在缴纳所得税之前,将从您的支票中扣除供款,这会立即减少您的税款。

如果您是自营职业者或有定期供款的自主注册退休储蓄计划,您可以在所得税申报表上索取供款,这可能会降低您的税款或获得更高的退款。

扣除未承保的医疗费用

我国的税收资助全民医疗保健体系涵盖了许多日常医疗费用。但它并没有涵盖所有内容。

好消息是,许多自付的医疗费可以免税,并且可以在纳税申报表中申报。一些最常见的包括:

  • 专门护理
  • 牙齿保健
  • 胰岛素
  • 眼镜和隐形眼镜
  • 助听器
  • 假肢

只要医生推荐,您甚至可以索取一些维生素和补充剂。只要确保您保留收据和处方记录,以备您需要向 CRA 核实您的索赔即可。

捐赠给慈善机构

慈善组织是世界上一股行善的力量,致力于帮助不幸的人。他们还可以帮助纳税人降低税收。

如果您有捐赠收据(可以在捐赠时随时索取),则对符合条件的慈善机构的所有捐赠都可以从您的税款中扣除。

不过,这种奉献是不可退还的,这意味着它不会有助于更高的退税。然而,这是减少您所欠税款的好方法。您还可以索取五年前的捐款。

将税收抵免转移给配偶。

如果您的配偶或同居伴侣有资格获得税收抵免,但没有高额纳税义务,他们可以将税收抵免转移给可能欠更多税的伴侣。这是利用本年度可能未使用的税收减免的好方法。

可以转移给配偶的税收抵免包括:

  • 加拿大护理人员金额
  • 自己的伤残金额
  • 养老金收入金额
  • 年龄金额(65 岁或以上的纳税人)
  • 学费、教育费用和教科书金额

申请家庭办公室税收抵免

在疫情高峰期间,37%的加拿大人在家工作。几年后,许多人仍然选择远程工作。

作为远程员工,您可以根据家庭办公室的面积与总空间的比较,扣除许多家庭办公室的固定费用以及部分租金和水电费。

申请加拿大工人福利金 (CWB)

低收入个人和家庭也许可以申请 CWB 来减少税收或增加退款。您的 CWB 总额取决于您的收入

残疾人还可以申请 CWB 残疾补助金,以进一步减税。

在“我的”上重新查看旧纳税申报表

您知道您可以使用您的 CRA 账户修改往年的纳税申报表吗?如果您认为自己可能有资格获得无人认领的抵免和税收减免,您可以重新查看您的旧申报表并申请任何符合条件的抵免和抵免。

根据具体情况,您也许可以要求 CRA 立即支付或减少您的税款。否则,您也许可以将抵免额应用于您的下一次纳税申报表。

索取托儿费用

除了向父母发放的牛奶金外,有受抚养子女的纳税人还可以申请最多8000元的合格儿童保育费用(对于 7 岁以下的儿童)或 5,000 美元(对于 7 岁至 16 岁的儿童)。

研究省级税收优惠

从绿色能源激励措施到与年龄相关的抵免,每个省和地区都提供各自的税收减免和抵免,供其居民申请。您通常必须是该省的全职居民才有资格享受这些服务。

投资贷款

投资贷款是加拿大特有的金融杠杆产品,具有低息,无抵押等优点,通过合理的投资策略,可以帮助投资人快速实现财务目标。无抵押:投资贷款属于信用贷款,无需实物抵押。
低利息:利率为P+0.75%,在同等条件下低于房贷利率。
只还息,无需还本:每月仅需只付利息,减少还款压力。
没有强制平仓:当市场出现浮动或下跌,不会有强制平仓。
利息抵税:每年所交利息可用于抵当年收入税。

投资盈利部分可随时取出使用,没有时间限制。每年可取出盈利部分的10%,不会产生任何费用。产生的收益属于资本利得Capital Gain,只有50%需要打税。

 

结论:不要等到报税时间才准备

为了节省最多的税款,您应该今天开始做好准备。如果您等到最后一刻,您可能很容易忽视原本有资格获得的福利和扣除额。

开始研究可能对您有利的省级税收抵免,整理您的收据并对您的支出进行分类。这将使报税、查找扣除额和缴纳更少的税款变得更加简单。

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